Ano ang nakakaakit sa iyong mata habang ikaw ay nasa pahina ng pag-checkout na gumagawa ng online na pagbili? Isang alok, di ba?
Paano ang tungkol sa pag-knock out ang buong paraan ng pagbabayad at sa halip ay pumunta para sa isang installment plan? Oo, pinag-uusapan natin ang tungkol sa mga planong 'Buy Now, Pay Later' na kasalukuyang umuunlad ngayon.
Maging ito sa mga retail na sulok o online na pamimili, sa alinmang paraan, tila may malaking paglago sa mga serbisyo. Napakaraming kumpanya ng third-party na nag-aalok ng mga programa tulad ng Affirm, Klarna, at iba pa.
Sa kasalukuyan, ang mga plastic card na ito ay hindi kasing pakinabang ng dati. Upang idagdag sa mga futuristic na opsyon, ang kontribusyon ng mga card na ito ay napakababa.
Speaking of kontribusyon, paano natin makakalimutan ang Pandemic na kontribusyon dito. Ang mga pangunahing kaalaman ay nayanig at gayundin ang mga gawi sa pagtatrabaho. Ano ang nagpasikat sa buong kulturang Buy Now, Pay Later?
Tingnan natin ang kasalukuyang dynamics.
‘Buy Now, Pay Later’ – Pangunguna
Ang ‘Buy Now, Pay Later’ o BNPL ay nagiging mga pagpipilian para sa Gen Y at Gen Z. Maging ito para sa agarang kredito o para sa pagbabayad, ang BNPL ang paraan upang ayusin ang lahat.
Gusto mo bang mag-order ng iyong paboritong pizza sa Swiggy o ang iyong paboritong damit mula sa Myntra? Napakaraming opsyon na Buy Now Pay Later na dapat isaalang-alang mula sa mga available na pagpipilian. Ang mga kumpanyang kasing laki ng Amazon at Flipkart ay nag-aalok ng 'White Label' para sa mga partnership ng BNPL.
Ang mga opsyon sa pagbabayad ng e-commerce tulad ng Credit at Debit card ay nalulugi sa UPI. Ito ang kasalukuyang mga istatistika na pinag-uusapan. Kasama ng UPI, ang mga digital wallet at BNPL ay ipinagmamalaki din na pumalit.
Nakatuon lamang sa BNPL, nakakita ito ng paglago ng 1.6% noong 2019 at 3% noong 2020. Ayon sa pagsusuri at mga stake, maaari itong umakyat sa 9% sa 2024.
Nagsimula na ngayong tumuon ang mga Fintech app sa mga opsyon sa BNPL bilang karagdagan sa mga pagbabayad sa UPI. Sa offline na mundo ng tingi, ito ay nagiging napakasikat din.
Mga tanong? Harapin natin sila!
Bakit pipiliin ang BNPL kaysa sa mga regular na credit card, di ba?
Una, upang magamit ang isang credit card para sa mga pangangailangang pinansyal, kailangan mong mag-aplay para sa isa at ang kabuuang oras na kailangan mong i-invest para maihatid ang card, ay ibang kuwento sa kabuuan.
Kaya, ang unang dahilan ay upang Teka! Dahil, malinaw naman, kabilang tayo sa henerasyong walang pasensya.
Ang pangalawang dahilan ay ang mga dokumento na kailangan mong ibigay upang matiyak na mayroon kang matatag na kita.
Upang maisantabi ang mga ito, bumababa rin ang Apple Inc. upang matiis ang paggana ng Apple Pay Platform.
Interesting.
Para sa bagong Apple Pay Product, ang Goldman Sachs Group ang nasa likod ng plano at ng nagpapahiram.
Sabi ni Lily Varon, isang Forrester Research, – Ang pagpasok dito ng Apple at PayPal ay isang indicator na ang ganitong uri ng flexibility—ito na uri ng ‘fintech-ification’ ng ating pang-araw-araw na karanasan sa commerce—ay hindi mawawala anumang oras sa lalong madaling panahon,
Idinagdag, Hindi ito isang blip.
Maliwanag, ang mga higanteng tech ay bumaba ng kanilang paa at maaari tayong maghintay upang makita kung ano ang hinaharap.
